Comment être un bon investisseur ?
Article rédigé par Anthony RENAULT. Durée de lecture 4mn
Découvrez nos 5 conseils pour faire fructifier efficacement vos placements.
Que les marchés soient en pleine euphorie ou bien qu’ils s’apparentent à une fin du monde, l’investisseur ne doit pas se laisser emporter par ses impressions. Il convient de respecter des conseils de base si vous souhaiter obtenir le succès à long terme.
Résumé de l’article :
- Garder la tête froide : prenez de la hauteur et laissez vos émotions de côté.
- Conserver sa stratégie de départ : ne changez pas de tactique à chaque fluctuation de marché.
- Se diversifier : répartissez vos actifs sur plusieurs supports.
- Placer à long terme : les gagnants sont les patients.
- Investir régulièrement : ne placez pas tout votre capital d’un seul coup.
En matière financière : « Les heureux se payent sur les peureux »
- CONSEIL N°1 : GARDER LA TETE FROIDE - SOYEZ "ZEN".
En période de crise, les investisseurs commettent toujours les mêmes erreurs : ils cèdent à la panique et réagissent de manière irrationnelle. L’aversion aux pertes mène par exemple à ce que les pertes potentielles soient considérées de manière plus importante que les gains de même montant. C’est ainsi que l’on vend souvent à un moment inapproprié. Et avec l’aliénation des titres, les pertes deviennent réelles. Donc même si cela n’est pas facile : gardez la tête froide et évitez toute intervention prématurée. Car en matière de placements, les émotions ne sont pas de bon conseil.
En effet, si on se laisse porter par ses sentiments, on a de fortes chances de réaliser de mauvais placements, avec des conséquences fâcheuses.
1 – Effectivement, quand les cours grimpent depuis quelques jours toutes sortes d’émotions entre en jeu. Vous vous dites : « j’achète pour profiter de la tendance », « c’est le moment idéal », « il faut que je me positionne tout de suite sinon ça sera trop tard ». Vous décidez donc d’investir, mais était-ce vraiment le bon moment ??? La réponse est NON !!!
2 – Maintenant que vous avez votre placement, les cours s’effondrent. Vous vous dites « tant pis je garde ». Les jours passent et toujours aucun rebond. Fâché d’avoir réalisé une mauvaise affaire, vous vendez votre titre alors que les cours sont au plus bas. ERREUR !!! Vous avez encore cédé à vos émotions.
Mieux vaut s’appuyer sur la rationalité et l’analyse, que sur son instinct ou l’émotion si l’on veut « performer » dans les placements financiers. Néanmoins, il est bon de savoir quelle influence la sphère des émotions peut avoir sur notre comportement d’investisseur.
- CONSEIL N°2 : CONSERVER SA STRATEGIE - GARDEZ LE CAP.
Un point important du succès des placements est la stratégie de départ, c’est-à-dire la pondération des différentes catégories d’actifs au sein de votre portefeuille. La stratégie se base sur la disposition à prendre des risques et la capacité de risque de l’investisseur. Elle s’applique sur le long terme et indépendamment de l’évolution des marchés. Il n’y a donc aucune raison pour abandonner sa stratégie suite à des corrections de cours. Celui qui s’en tient à sa stratégie clairement définie et ne se laisse pas irriter par des baisses à court terme sur les marchés sera gagnant en termes de placements !
- Une direction claire
La stratégie constitue la boussole des placements de vos fonds. Elle vous aide à conserver la maîtrise de ce que vous faites. Elle s’assure ainsi que vous puissiez atteindre vos objectifs le mieux possible. - Des coûts plus faibles
La mise en œuvre disciplinée de votre stratégie réduit en général le nombre de transactions et donc les frais. A long terme, c’est définitivement meilleur marché.
- Moins d’émotions
Poursuivez votre stratégie de manière conséquente, vous courrez ainsi moins le risque de vous laisser diriger par vos émotions, lors de vos placements. Vous éviterez ainsi également de réagir de manière irréfléchie lors de petites évolutions du marché.
- CONSEIL N°3 : DIVERSIFIER VOS INVESTISSEMENTS.
Un portefeuille d’actifs bien diversifié répartit les risques entre différentes catégories. Il procure, notamment en période de fortes turbulences, un sentiment de sécurité et permet de contenir les pertes.
L’investisseur averti le sait : il ne faut pas mettre tous ses œufs dans le même panier. Il est particulièrement important de diversifier son portefeuille lorsque les marchés sont volatils. La diversification est l’un des facteurs de réussite et de rentabilité durable de votre portefeuille.
La diversification : ce concept désigne le fait de répartir ses actifs dans des placements très variés, afin de diluer les risques. Le but de cette dispersion calculée est de réduire les risques tout en maintenant les mêmes opportunités de rendement ou, pour un profil de risque donné, d’obtenir des rendements plus élevés.
Imaginez que vous ayez investi tout votre argent dans les actions d’une seule entreprise. Si elle fait faillite, votre argent s’évapore instantanément et définitivement. En revanche, si vous investissez dans plusieurs entreprises de secteurs différents, vous serez beaucoup moins affecté par la faillite d’une d’entre elles. Répartir largement les capitaux investis contribue ainsi à compenser les pertes de certains placements par les gains d’autres placements. Et cela marche d’autant mieux que les placements sont indépendants les uns des autres.
- CONSEIL N°4 : PLACER A LONG TERME.
« Ce n’est pas le moment qui est important, mais la durée ». Comme les fluctuations du marché à court terme finissent toujours par s’équilibrer, le principe est le suivant : plus on poursuit un horizon de placement à long terme, plus les opportunités de rendement sont élevées, et plus le risque diminue que vous ayez une perte de cours à la fin de la durée de détention. En outre, le fait que vous opériez avec des montants de placement réduits ou élevés n’a aucune importance.
De plus, vous ne cédez plus aux moments d’euphorie ou de pessimisme des cours et vous restez fidèle à votre stratégie de placement.
- CONSEIL N°5 : INVESTIR REGULIEREMENT.
C’est un point essentiel, que l’on oublie souvent. En tant qu’investisseur vous pouvez être tenté d’attendre d’avoir accumulé un certain capital avant de l’investir. L’idée est alors de placer une grosse somme, puis de la laisser fructifier sans vous en occuper, sur une longue période. Mais en attendant trop longtemps avant d’investir, vous vous privez des intérêts cumulés que vous auriez pu accumuler – les intérêts composés.
Concrètement : si vous placez 10 000 euros avec un taux hypothétique de 10% de rendement, la première année, vous percevrez 1 000 euros. Si vous réinvestissez ces 11 000 euros l’année suivante, vous toucherez non pas 1 000 euros, mais 1 100 euros. Car les intérêts perçus la première année généreront à leur tour des intérêts. Cet effet boule de neige est particulièrement puissant sur plusieurs années. Il est donc bon d’investir le plus tôt possible, puis alimenter son placement régulièrement.
- FIEZ-VOUS AUX EXPERTS RECONNUS :
Il est difficile de ne pas être submergé par ses émotions et de suivre ses stratégies de départ surtout sur des marchés qui peuvent évoluer rapidement en quelques heures. Et vous ne pouvez pas être en permanence en train de contrôler votre investissement. Nos spécialistes fondent leurs décisions sur des modèles éprouvés, pour garantir une diversification judicieuse et un contrôle des risques optimals.
Cependant, si vous voulez vous lancer seul : choisissez 3-4 « exchanges » dont 2 décentralisés pour environ 20-30 cryptomonnaies avec des versements mensuels, récurrents pouvant être compatibles avec du trading régulier ou occasionnel.
